Compliance

Conformità grazie a ISO 20022

Nel gennaio 2016 il Parlamento elvetico ha varato la revisione della legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Parallelamente è entrata in vigore la revisione dell’ordinanza sul riciclaggio di denaro dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari FINMA (ORD FINMA). Tali revisioni sono conseguenza dei nuovi standard internazionali, si basano sulle raccomandazioni della Financial Action Task Force (FATF) e sono volte a contrastare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Grazie alla conversione allo standard ISO 20022, sarà possibile adempiere alle nuove disposizioni dell’ORD FINMA in modo completamente automatizzato. Nel processo di pagamento, oltre ai dati del beneficiario verranno quindi trasmessi alla banca destinataria anche il nome, il numero di conto e l’indirizzo dell’ordinante. La banca del beneficiario potrà dunque effettuare la valutazione del rischio prevista dall’ORD FINMA.

Completa trasparenza dei dati grazie alla QR-fattura

Con l’attuale polizza di versamento arancione, al momento dell’accredito la banca del beneficiario conosce solo il numero di riferimento. Oltre a quest’ultimo, il codice QR fornisce invece tutti i dati necessari al rispetto della normativa lungo l’intero processo di pagamento. Il contenuto del codice QR è trasparente e può essere letto dal destinatario della fattura con qualsiasi app gratuita per smartphone. L’emittente fattura genera autonomamente il codice QR in base alle direttive degli istituti finanziari; il codice contiene tutte le informazioni necessarie al pagamento. Continua

Compatibilità internazionale

Con la conversione allo standard ISO 20022 e l’introduzione della QR-fattura, si potrà adempiere ai nuovi requisiti del legislatore in modo automatizzato ed efficiente, tenendo anche conto delle raccomandazioni della FATF. Nella quarta relazione di valutazione sulla Svizzera, la FATF ha apprezzato tali sviluppi così come i risultati superiori alla media rispetto ad altri paesi già valutati. Sulla base dello standard ISO 20022, in futuro sarà più facile adempiere alle nuove norme nazionali e internazionali e reagire con efficacia e rapidità ai nuovi rischi. Continua